Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Winbet Casino unter der Lizenz OGL/2013/0947/4218 der Regierung von Curaçao. Geldwäsche- und Betrugsprävention ist für uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil unseres täglichen Betriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Gemäß den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao führen wir ein Risikomanagementsystem ein, das darauf ausgelegt ist, illegale Geldquellen, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungen von unserem Plattformbetrieb fernzuhalten. Jede Transaktion auf win-betcasino.at durchläuft unsere internen Prüfmechanismen.

Wir arbeiten ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsanbietern und Spieleentwicklern zusammen und akzeptieren nur Zahlungsmethoden, die einem registrierten Kontoinhaber zugeordnet sind. Anonyme Einzahlungen akzeptieren wir nicht. Verdachtsfälle melden wir an die zuständige Finanzaufsicht, wie es unsere Lizenz vorschreibt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Alter und Ihre Angaben zur Person, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Identitätsnachweise an, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten führen wir eine erweiterte Prüfung durch.

• Registrierung: Bestätigung des vollendeten 18. Lebensjahres und der Richtigkeit Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Meldebescheinigung: aktuelle Adresse, Nachweis darf nicht älter als 3 Monate sein
• Zahlungsmethode: Kopie der Karte (gedeckelte Nummer) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Kontoinhaber

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem getrennten, zugriffskontrollierten System. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, niemals der allgemeine Support. Nach abgeschlossener Prüfung erhalten Sie keine wiederholten Anfragen für dieselben Nachweise.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch
• 3. Prüfen Sie, dass alle vier Eckdaten des Ausweises lesbar sind
• 4. Warten Sie auf unsere Bestätigung per E-Mail
• 5. Bei Unklarheiten reagiert unser Support innerhalb von 24 Stunden mit konkreten Rückfragen

Wann wir Herkunftnachweise anfragen

Typische Anlässe

Zu den Auslösern zählen kumulierte Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster, mehrere kurz aufeinanderfolgende Großauszahlungen oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungsvolumen und Ihren Angaben bei der Registrierung. Als Nachweis genügen häufig Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Verkaufsnachweis.

• Kumulierte Einzahlungen, die Ihre üblichen Beträge deutlich übersteigen
• Auszahlungen, die ein Vielfaches Ihrer Einzahlungen erreichen
• Widersprüche zwischen Zahlungsströmen und hinterlegten Daten
• Mündliche oder schriftliche Hinweise Dritter auf fremde Kontoführung

Wie wir Transaktionen prüfen

Einzahlung und Auszahlung

E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen. Bitcoin-Einzahlungen und -Auszahlungen akzeptieren wir, wobei die Wallet-Adresse vor der ersten Auszahlung verifiziert werden muss.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen klar benannt

Gegen eine Entscheidung können Sie jederzeit Einspruch erheben und fehlende oder korrigierte Dokumente nachreichen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und über [email protected] erreichbar.

• Auszahlungsrückhaltung bis zur vollständigen Verifizierung
• Vorübergehende Sperre von Einzahlungen und Spielfunktionen bei nicht zuordenbaren Zahlungen
• Fristlose Kontoschließung bei gefälschten Unterlagen oder Identitätsbetrug
• Meldung an die Finanzaufsicht bei begründetem Geldwäscheverdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens 5 Jahre ab Kontoschließung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir Ihre personenbezogenen Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Die Frist dient der Nachweispflicht gegenüber der Finanzaufsicht: Wir müssen vergangene Transaktionen auch nachträglich nachvollziehen können. Ihre Daten geben wir nicht an Dritte weiter, außer an zuständige Behörden im Rahmen gesetzlicher Anfragen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen ab 10 EUR sind direkt nach der Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie schnell ist meine Verifizierung abgeschlossen?

In der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach dem Upload vollständiger und lesbarer Dokumente. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode erhalten?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäsche und fremde Kontoführung. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf den Weg, über den eingezahlt wurde.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine konkrete Begründung und können verbesserte Unterlagen jederzeit nachreichen. Ihre Auszahlung bleibt so lange zurückgestellt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Der allgemeine Support hat keinen Zugriff auf Ihre Verifizierungsunterlagen.